XTB poplatky – detailní přehled, na co si dát pozor

XTB je online broker, který nabízí širokou škálu investičních nástrojů a služeb. Jako každý broker i XTB má svůj vlastní systém poplatků, které je důležité zohlednit při výběru brokera. V tomto článku se podrobně podíváme na XTB poplatky a na to, na co si dát pozor.

Jaké má XTB poplatky? Kterým se lze vyhnout? A na co si dát pozor? A je XTB broker bezpečný?

CFD jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 74 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD u těchto poskytovatelů ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

XTB S.A. umožňuje automatické, cyklické zadávání nákupních příkazů na Finanční nástroje nebo Frakční právo (akcie) v souladu s Vámi vytvořeným Investičním plánem. Investiční rozhodnutí včetně alokace fondů, frekvence a hodnoty plateb a zadávání pokynů jsou výlučně na Vás.

Obchodování je rizikové. Investujte zodpovědně.

Poplatky u XTB pro klienty

Poplatková struktura XTB se liší v závislosti na typu investovaného instrumentu, a to akcie a ETF, nebo CFD. Klientům je k dispozici kompletní tabulka poplatků, která jim pomůže s orientací.

Akcie a ETF:

Poplatek	Popis
Otevření a vedení účtu	Zdarma pro všechny aktivní klienty bez ohledu na zůstatek na účtu
Vklady	Zdarma
Minimální vklad	Žádná minimální částka
Výběry	EUR, USD a CZK nad 3 000 CZK – Zdarma
Poplatky za investování do akcií a ETF	Při měsíčním objemu do 100 000 EUR (pak popl. 0,2 %, min. 10 EUR) – Zdarma
Minimální hodnota investic do akcií	10 EUR
Poplatek za konverzi měn	0,5 %
Dostupnost investiční platformy	Mobilní telefon, stolní počítač, tablet

CFD:

Poplatek	Popis
Otevření a vedení účtu	Zdarma pro všechny aktivní klienty bez ohledu na zůstatek na účtu
Vklady	Zdarma
Minimální vklad	Žádná minimální částka
Výběry	EUR, USD a CZK nad 3 000 CZK – Zdarma
Poplatky za obchodování CFD	0 %
Minimální objednávka	0,01 lot
Maximální pákový efekt	1:30, 1:200 pro profesionální klienty
Minimální spread	0.00008
Ochrana proti zápornému zůstatku	K dispozici
Dostupnost investiční platformy	Mobilní telefon, stolní počítač, tablet

Platby a vklady:

Kromě výše uvedených poplatků je nutné zohlednit i poplatky za vklady a platby. Klienti XTB mohou vkládat peníze na svůj obchodní účet pomocí platební karty, bankovního převodu nebo online plateb. Vklady v CZK, EUR a USD jsou zdarma. Platby kartou musí být provedeny z karty vydané na jméno klienta. Banka klienta si může účtovat poplatky za vklad. K dispozici jsou metody okamžitého vkladu. Poplatky za vklad kartou se liší v závislosti na měně:

• CZK: 0,77 % z vložené částky
• EUR: 0,70 % z vložené částky
• USD: 0,95 % z vložené částky

Poplatková struktura XTB je transparentní a konkurenceschopná. Klienti si před investováním by měli vždy přečíst kompletní tabulku poplatků a obchodní podmínky.

XTB poplatky za vklad

Vklady na XTB obchodní účet jsou v drtivé většině případů zdarma. To platí pro vklady provedené bankovním převodem v měně EUR, USD a CZK. Vklady v jiných měnách podléhají poplatku za konverzi měn, jehož výše se liší v závislosti na zvolené měně.

Kromě bankovního převodu lze vkládat peníze na XTB obchodní účet i pomocí platební karty. V tomto případě je nutné počítat s provizí ve výši 0,77 % z vložené částky pro měnu CZK, 0,70 % z vložené částky pro měnu EUR a 0,95 % pro měnu USD.

Důležité je zmínit, že první vklad na XTB obchodní účet musí být proveden bankovním převodem z registrovaného bankovního účtu. Vklady z jiných zdrojů, jako například z elektronických peněženek, nejsou akceptovány.

XTB poplatky za výběr

Výběry z XTB obchodního účtu jsou v drtivé většině případů zdarma, pokud je splněna minimální výše výběru. U EUR, USD a CZK je minimální výše 3 000 CZK. Pokud je výběr nižší, je účtován poplatek ve výši 10 EUR.

Výběry v jiných měnách podléhají poplatku za konverzi měn, jehož výše se liší v závislosti na zvolené měně. Dále je nutné počítat s poplatkem za zpracování výběru, který se liší v závislosti na zvolené platební metodě.

Výběry lze provádět pouze na bankovní účet vedený na jméno klienta, který byl předem přidán v Profilu investora. Společnost XTB neodpovídá za zpoždění nebo poplatky, které mohou být účtovány bankou. Před zadáním výběru je důležité si pečlivě přečíst pokyny pro výběry na webových stránkách XTB.

XTB nabízí velmi nízké poplatky v porovnání s konkurencí. Pro většinu investorů je hlavní mít na paměti poplatek 0,77 % za vklad přes platební kartu a poplatek za konverzi měn ve výši 0,5 %.

Začít investovat s XTB >

U 74 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.

XTB poplatky za obchodování

XTB nabízí obchodování bez poplatků za komise u většiny instrumentů, včetně akcií, ETF, CFD a forexu. To znamená, že broker neúčtuje žádné poplatky za otevření a uzavření pozice u těchto instrumentů.

Výjimkou jsou Akcie CFD a hotovostní Akcie (STC), u kterých je účtován komisní poplatek ve výši min. 0,08 % z hodnoty transakce. U některých instrumentů, jako jsou například futures a opce, jsou účtovány burzovní poplatky. Tyto poplatky jsou stanoveny burzou, na které se instrument obchoduje, a XTB je pouze zprostředkovává klientovi.

Kromě výše uvedených poplatků je nutné u obchodování počítat i s daněmi z burzovních obchodů a swapovými poplatky. Daň z burzovních obchodů se liší v závislosti na zemi, ve které je instrument obchodován. Swapové poplatky, známé také jako úrokové poplatky, jsou účtovány za držení pozic přes noc. Výše swapových poplatků se liší v závislosti na instrumentu a aktuální tržní situaci.

XTB poplatky za ETF

XTB nabízí širokou škálu ETF, které lze obchodovat bez poplatků za komise. To znamená, že broker neúčtuje žádné poplatky za otevření a uzavření pozice u ETF.

U některých ETF však může být účtován poplatek za správu (TER). TER je roční poplatek, který je strháván z hodnoty ETF a slouží k pokrytí nákladů na správu fondu. Výše TER se liší v závislosti na ETF.

Kromě TER je nutné u ETF počítat i s daní z burzovních obchodů. V České republice je daň z burzovních obchodů u ETF 15 %.

XTB poplatky za neaktivitu

XTB neúčtuje poplatek za neaktivitu, pokud klient provede alespoň jeden obchod v daném čtvrtletí. Pokud klient neprovede žádný obchod po dobu 12 měsíců, může mu být účtován poplatek za neaktivitu ve výši 10 EUR za měsíc.

Tento poplatek se týká všech obchodních účtů, s výjimkou profesionálních účtů. Poplatek za neaktivitu je strháván z klientského účtu měsíčně. O aktivitě na obchodním účtu je klient informován e-mailem a v klientském portálu. Klient může aktivitu na účtu udržovat i vkládáním nebo výběrem peněz.

Proto, aby byl člověk aktivní, se možná vyplatí vědět, jaké nabízí XTB investiční plány.

Investiční plány XTB v kostce

Investiční plány XTB jsou navrženy tak, aby investorům usnadnily a zpřístupnily pasivní investování do ETF. Nabízí řadu funkcí, které z nich dělají atraktivní volbu pro investory všech úrovní zkušeností:

• Snadné sestavení a správa: Investiční plány XTB nabízí intuitivní rozhraní, které umožňuje investorům snadno sestavit portfolio z široké nabídky ETF. Investoři si také mohou vybrat z předpřipravených portfolií, která odpovídají jejich investičním cílům a toleranci k riziku.
• Automatické investování: Investoři si mohou nastavit automatické investování do svého plánu, a to buď jednorázově, nebo pravidelně v daném intervalu. To jim umožňuje budovat své investice časem bez nutnosti manuálního investování.
• Nulové poplatky: XTB neúčtuje žádné poplatky za zřízení ani vedení Investičních plánů. Obchodování s akciemi a ETF v rámci plánu je také zdarma do objemu 100 000 EUR měsíčně. Jediné poplatky, které se mohou uplatnit, jsou poplatky za měnovou konverzi a poplatky za vklad na obchodní účet.
• Diverzifikace: Investiční plány XTB jsou navrženy tak, aby investoři diverzifikovali své portfolio napříč různými aktivy a sektory. To pomáhá snížit riziko investice.
• Dlouhodobé investování: Investiční plány XTB jsou ideální pro dlouhodobé investory, kteří chtějí budovat své bohatství v průběhu času.

Investiční plány XTB se staly populární volbou pro investory, kteří chtějí investovat do ETF snadným, dostupným a efektivním způsobem. Díky nulovým poplatkům, automatickému investování a diverzifikovaným portfoliím nabízí Investiční plány XTB atraktivní řešení pro investory všech úrovní zkušeností.

XTB poplatky – na co si dát pozor

Při obchodování s XTB je důležité si dát pozor na následující:

• Poplatky za konverzi měn: Pokud vkládáte nebo vybíráte peníze v jiné měně než EUR, USD nebo CZK, budete muset zaplatit poplatek za konverzi měn.
• Poplatky za správu ETF: U některých ETF je účtován poplatek za správu (TER).
• Poplatek za neaktivitu: Pokud neprovedete žádný obchod po dobu 12 měsíců, může vám být účtován u XTB poplatek za neaktivitu.
• Burzovní poplatky: U některých instrumentů, jako jsou například futures a opce, jsou účtovány burzovní poplatky.

Před otevřením obchodního účtu u XTB je důležité si pečlivě přečíst smluvní podmínky a popis poplatků.

XTB poplatky za akcie

XTB nabízí obchodování s akciemi bez poplatků za komise u akcií obchodovaných na burzách v USA, Německu, Francii a dalších. To znamená, že broker neúčtuje žádné poplatky za otevření a uzavření pozice u těchto akcií.

U akcií obchodovaných na jiných burzách může být účtován komisní poplatek ve výši min. 0,08 % z hodnoty transakce. Kromě komisních poplatků je u akcií nutné počítat i s daní z burzovních obchodů. Tato daň se liší v závislosti na zemi, ve které je akcie obchodována.

Další informace:

XTB neúčtuje žádné poplatky za vklad a výběr akcií. Nabízí půjčky akcií s úrokem 0,05 % ročně. Umožňuje držet akcie v reálném čase i formou CFD. Nově XTB spustilo takzvaný XTB referral, což je skvělá příležitost k tomu, získat akcie XTB zdarma.

XTB poplatky za kryptoměny

XTB nabízí obchodování s kryptoměnami bez poplatků za komise. To znamená, že broker neúčtuje žádné poplatky za otevření a uzavření pozice u kryptoměn. Klienti platí pouze spread, tj. rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou kryptoměny.

Spread u kryptoměn se liší v závislosti na konkrétní kryptoměně a aktuální tržní situaci. XTB nezúčtovává žádné poplatky za vklad a výběr kryptoměn.

Další informace:

• XTB nabízí obchodování s 16 kryptoměnami, včetně Bitcoinu, Ethereum, Litecoinu a Ripple.
• Obchodování s kryptoměnami je dostupné 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.
• XTB umožňuje držet kryptoměny v reálném čase i formou CFD.

Obchodování s kryptoměnami není regulováno v České republice. To znamená, že v případě sporu s brokerem nemá člověk nárok na ochranu ze strany českých úřadů. Do jakých kryptoměn se vyplatí investovat?

XTB poplatky za směnu

XTB ukládá poplatek za konverzi měn ve výši 0,5 % z objemu transakce. To znamená, že pokud klient směňuje měnu EUR na USD, bude mu z konvertované částky strženo 0,5 %.

Tento poplatek se týká všech měnových konverzí, které probíhají na obchodním účtu klienta. Je účtován i v případě, že k měnové konverzi dojde automaticky, například v důsledku obchodování s CFD na instrumenty kótované v jiné měně než je měna účtu.

Kromě poplatku za konverzi měn je nutné u směny měn počítat i s kurzovým rozdílem. Kurzový rozdíl je rozdíl mezi nákupním a prodejním kurzem měny. Vzhledem k tomu, že kurzy měn se neustále mění, může se výše kurzového rozdílu lišit.

XTB swap poplatky

Swap poplatek, známý také jako úrok z přenosu, je poplatek, který je účtován za držení pozice přes noc. U XTB se swap poplatky liší v závislosti na typu instrumentu, velikosti pozice a délce držení pozice.

Obecně platí, že u forexových obchodů je swap poplatek počítán denně. To znamená, že pokud klient drží forexovou pozici přes noc, bude mu swap poplatek stržen z jeho obchodního účtu následující den.

Výše swap poplatku u forexových obchodů se vypočítává podle vzorec, který zohledňuje úrokové sazby obou měn, které tvoří měnový pár. Například, pokud klient drží dlouhou pozici EUR/USD, bude mu účtován kladný swap poplatek, protože úroková sazba EUR je vyšší než úroková sazba USD. Naopak, pokud klient drží krátkou pozici EUR/USD, bude mu účtován záporný swap poplatek.

U CFD je swap poplatek obvykle účtován na konci každého obchodního dne. Výše swap poplatku u CFD se liší v závislosti na typu instrumentu. Například u akcií CFD je swap poplatek obvykle nižší než u forexových obchodů.

XTB dividendové poplatky

Jak je to s XTB a zdanění dividend? Dividendy jsou jednou z forem výnosu, které mohou investoři získat z držení akcií. Společnosti se sídlem v některých zemích podléhají srážkové dani z dividend, která se automaticky odečítá z vyplacené částky před jejím převodem na investiční účet klienta. XTB si za vyřízení a připsání dividendy poplatek neúčtuje.

Seznam klíčových bodů:

• Srážková daň: Výše srážkové daně se liší v závislosti na zemi, ve které má sídlo emitent akcie. Aktuální sazby srážkových daní pro jednotlivé země naleznete na webových stránkách XTB.
• Daňové dopady: Srážková daň se může započítat proti daňové povinnosti investora v jeho zemi bydliště. Investoři by se měli poradit se svým daňovým poradcem ohledně specifických daňových dopadů investic do akcií se zahraničními dividendami.
• Informace o dividendových platbách: XTB klienty informuje o dividendových platbách e-mailem a v detailu obchodu s danou akcií na platformě.
• Žádné poplatky XTB: XTB si neúčtuje žádné poplatky za vyřízení a připsání dividendy na investiční účet klienta.

XTB se snaží klientům zajistit transparentní a efektivní proces vyplácení dividend. Investoři by si měli být vědomi srážkových daní a dalších daňových dopadů investic do akcií se zahraničními dividendami. V případě jakýchkoli dotazů se mohou obrátit na zákaznický servis XTB.

Je XTB bezpečný broker?

XTB je regulovaný broker, který splňuje přísné požadavky na bezpečnost a solventnost. Je držitelem licence od kyperské investiční komise (CySEC) a podléhá dohledu ze strany dalších regulačních orgánů. Klientům XTB tak jsou garantovány jejich peníze v případě úpadku brokera.

XTB dále dbá na vysokou úroveň zabezpečení svých systémů a dat klientů. Používá nejmodernější technologie pro ochranu před kybernetickými útoky a veškerá data klientů jsou šifrována. Nově byla také přidána možnost dvoufaktorového ověření.

XTB je také finančně silný broker s dostatkem kapitálu k pokrytí všech obchodních závazků. To je důležitý faktor, protože zajišťuje, že XTB bude schopen bez problémů vyplatit klientům jejich peníze i v případě nepříznivých tržních podmínek.

Kromě výše uvedených faktorů je důležité zmínit i dobrou pověst XTB. Broker působí na trhu již více než 20 let a za tu dobu si vybudoval silnou reputaci spolehlivého a důvěryhodného brokera.

XTB lze s ohledem na výše uvedené skutečnosti hodnotit jako bezpečného brokera. Je regulován, dbá na bezpečnost klientů, je finančně silný a má dobrou pověst.

Nicméně, je důležité si uvědomit, že žádný broker není 100% bezpečný. Investiční riziko je vždy přítomno a je důležité investovat pouze takové peníze, které si můžete dovolit ztratit.