S&P 500 – seznam firem, graf, jak investovat

Hlavní akciový index S&P 500 se stal jedním z nejvýznamnějších akciových indexů na světě. Poskytuje přehled o výkonnosti největších veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech a skládá se z 500 významných firem, včetně Applu, Tesly nebo třeba Mety a Coca-Coly.

Co je S&P 500?

Na rozdíl od prostého sčítání se index S&P 500 opírá o vzorec vážený tržní kapitalizací. To znamená, že vliv každé společnosti na celkovou výkonnost indexu je úměrný její velikosti. Čím větší je společnost, tím větší je její váha.

Aby mohla být společnost do indexu zařazena, musí splňovat určitá kritéria, a to například:

• být z USA
• mít veřejnou registraci na Newyorské burze nebo na burze NASDAQ
• transparentní finančnictví
• daná tržní kapitalizace

Strukturované investiční nástroje, jako jsou uzavřené fondy (CEF), fondy obchodované na burze (ETF) a podílové fondy, jsou výslovně vyloučeny ze zahrnutí. Toto vyloučení zajišťuje, že index odráží spíše výkonnost skutečných podnikových subjektů než těch finančních, a poskytuje tak přímočařejší pohled na tržní trendy.

Vzhledem k tomu, že zastoupené společnosti jsou průkopníky ve svých odvětvích, poskytuje index široké a rozmanité zastoupení tržních sektorů. Tato rozmanitost je jednou z jeho silných stránek a činí z něj univerzální nástroj jak pro investory, tak pro tvůrce politik, ekonomy a analytiky, kteří se snaží posoudit hospodářskou aktivitu.

S&P 500 – seznam firem

V rámci S&P 500 seznam firem zahrnuje nejvlivnější globálních giganty (celkem 500), včetně:

• Apple
• Microsoft
• Amazon
• Meta (dříve známá jako Facebook)
• Tesla
• Visa
• Mastercard
• Walmart
• Netflix
• Coca-Cola a další

Tito průmysloví titáni reprezentují různorodá odvětví a jsou hybnou silou inovací, které utvářejí globální tržní prostředí. Kompletní S&P 500 seznam firem lze objevit například prostřednictvím webů pro analýzu akcií jednoduchým zadáním „S&P 500 seznam firem“ do jakéhokoli vyhledávače.

Index S&P 500 graf značí nárůst

Co se týče u indexu S&P 500 grafu, ten je klíčovým nástrojem pro investory i analytiky, protože poskytuje vizuální znázornění výkonnosti indexu v čase. Grafy tohoto indexu jsou snadno dostupné přímo po zadání do vyhledávače nebo na mnohých finančních a investičních webových stránkách.

Na konci října ukazoval pro index S&P 500 graf hodnoty 5 832,92, což jej označuje za klíčový ukazatel důvěry investorů. Graf odráží více než jen čísla, vypovídá o výkyvech trhu i ekonomické stabilitě.

Tím se stává měřítkem pro budoucí ekonomické předpovědi a strategie. Nejen v rámci indexu S&P 500 grafy představují vysoce ceněný ukazatel uprostřed složité sítě akciového trhu.

Jak investovat do S&P 500?

Přímá investice do indexu S&P 500 není možná, protože se jedná o index, nikoli cenný papír, který si lze koupit. Nicméně specifickým způsobem, „jak investovat do S&P 500“ je prostřednictvím různých finančních nástrojů. Mezi nejdostupnější a nejoblíbenější metody patří podílové fondy a ETF (Exchange-Traded Funds).

ETF slouží jako prostředek, jak investovat do S&P 500, tím, že drží akcie společností, které tento index tvoří. Tyto fondy vydávají vlastní akcie, které se pak obchodují na burzách podobně jako jednotlivé akcie.

Od roku 2018 však došlo ke změnám v oblasti obchodování s americkými ETF, kdy byla pro investory v Evropské unii zavedena omezení.

Kromě ETF se investoři mohou rozhodnout pro futures a opce, což jsou finanční deriváty, které lze použít k obchodování s indexy, jako je S&P 500. Jak to funguje?

• Futures kontrakty, které mají pákový efekt, nabízejí potenciál pro zesílení výnosů, zároveň však zvýšené riziko, v předem daném čase dvě strany smění dané množství aktiv

• Opce naproti tomu poskytují právo, nikoli však povinnost, koupit nebo prodat index za předem stanovenou cenu ve stanoveném časovém rámci

Vstupní branou k tomu, jak investovat do S&P 500, tedy není přímý nákup akcií S&P 500, nýbrž finanční nástroje, které investorům umožňují zajistit výnosy indexu podle jejich tolerance k riziku a investiční strategie.

Jak koupit akcie a ETF – srovnání brokerů 2025

Pro nákup akcií a ETF existují různé možnosti:

• investiční platformy, které vše vyřeší za klienta
• brokeři, kteří klientům umožňují přístup na burzu

Pro investování je vždy potřeba zvolit prostředníka – ať už investiční platformu či brokera. Jedná se o důležité rozhodnutí, kterému by měl každý věnovat dostatek času a přečíst si o daném brokerovi recenze. Bohužel neexistuje jeden univerzální a pro všechny výhodný broker. Každý nabízí jiné služby, jinou kvalitu zákaznické podpory, jiné poplatky a jinou míru pokročilosti.

Investiční platformy – vše vyřešeno za klienta

Investiční platformy slibují revoluci v přístupu k investování. Nabízí jednoduché a intuitivní rozhraní, které umožňuje i naprostým laikům investovat do široké škály aktiv. Platformy se starají o výběr investičních strategií, nákup a prodej aktiv, reinvestování dividend a další administrativní úkony. Klient tak nemusí mít žádné znalosti o investování a může se spolehnout na to, že se o jeho peníze postará profesionální tým.

• Portu – poplatek od 0,6 % ročně

Existuje mnoho různých investičních platforem, které se liší nabídkou služeb, poplatky a investičními strategiemi. Některé platformy se zaměřují na pasivní investování do indexových fondů, zatímco jiné nabízí aktivně spravované portfolio. Platformy se také liší v minimální výši investice, která se může pohybovat od několika stokorun až po statisíce korun.

Brokeři – nákup akcií a ETF vlastnoručně

Brokeři jsou licencované společnosti, které zprostředkovávají nákup a prodej cenných papírů na burze. Poskytují klientům platformu pro zadávání pokynů a zajišťují jejich realizaci. Brokeři obvykle za své služby účtují poplatky, které se liší v závislosti na typu obchodu, objemu obchodu a dalších faktorech.

1. XTB – nejpopulárnější broker v České republice
2. eToro – přes 30 miliónů uživatelů, možnost kopírovat jiné investory
3. Degiro – jeden z nejpoužívanějších brokerů v Evropě

Existuje mnoho různých brokerů, kteří se liší nabídkou služeb, poplatky a obchodními platformami. Někteří brokeři se zaměřují na online obchodování, zatímco jiní nabízí i osobní přístup. Brokeři se také liší v dostupných trzích, na kterých klientům umožňují obchodovat.

Zde je několik faktorů, které je třeba zvážit při výběru investiční platformy nebo brokera:

• Poplatky: Poplatky za obchody, vklady a výběry se mohou u jednotlivých brokerů lišit.
• Platforma: Platforma brokera by měla být uživatelsky přívětivá a nabízet funkce, které uživatel potřebuje.
• Nabídka instrumentů: Broker by měl nabízet akcie a ETF, které chce uživatel nakupovat.
• Regulace: Broker by měl být regulován renomovaným úřadem.

Níže jsou zmíněné investiční platformy a brokeři podrobněji popsány a srovnány. Všichni disponují licencí od ČNB, která zároveň dohlíží na jejich provoz.

XTB

XTB je licencovaný broker, který umožňuje investovat do široké škály aktiv, včetně akcií (více než 2 000 akcií), ETF (přes 1 500 ETF), forexu a komodit. Nabízí dva typy investičních účtů – standardní účet pro začátečníky a pro účet, který je vhodný pro zkušené investory s vysokým objemem obchodů.

XTB se vyznačuje nízkými poplatky a transparentním obchodováním. Poplatky za obchodování s akciemi, ETF a instrumenty CFD jsou zdarma. XTB neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry(jen při minimální částce). Vklad bankovním převodem nebo prostřednictvím služby PayPal je bez poplatku. V případě platby kartou v CZK činí poplatek 0,77 %. U XTB je možné vytvořit vlastní investiční strategii ETF. Investor si sám rozloží portfolio a měsíčně zasílanou částku sám investuje podle vlastního rozložení portfolia.

Platforma nabízí velkou škálu nástrojů a funkcí. Například platforma xStation, která je uživatelsky přívětivá a umožňuje obchodování online i z mobilu. Dále nabízí vzdělávací materiále a pokročilé nástroje pro analýzu trhu a investování.

Investoři s malým kapitálem si mohou dovolit investovat do drahých akcií díky možnosti investovat do zlomků akcií. XTB Invest umožňuje investorům podílet se na ziscích z obchodů zkušených traderů.

XTB je skvělá volba pro investory, kteří hledají spolehlivého brokera s širokou nabídkou investičních nástrojů, nízkými poplatky a uživatelsky přívětivou platformou.

U 76 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.

Portu

Portu je online investiční platforma, která umožňuje investovat do širokého spektra aktiv, a to i s malými částkami. Platforma je intuitivní a snadno se používá, a proto je vhodná i pro začátečníky.

Portu je vhodné pro všechny, kteří chtějí dobré zhodnocení peněz, zajištění důchodu, investování do budoucnosti dětí, budování pasivního příjmu a investování do širokého spektra aktiv.

Portu není ideální pro zkušené investory, kteří preferují plnou kontrolu nad svými investicemi, touží investovat do specifických aktiv, která platforma nenabízí, nebo primárně hledají platformu s nejnižšími možnými poplatky.

Portu automaticky diverzifikuje portfolio a snižuje tak riziko. Nabízí širokou škálu aktiv, včetně akcií, dluhopisů, ETF, kryptoměn a nemovitostí.

Jednou z novinek, kterou Portu začalo v roce 2024 nabízet, je dlouhodobý investiční produkt od Portu, který funguje jako nová forma spoření na důchod. Tzv. DIP od Portu navíc umožňuje čerpat úsporu na dani z příjmu a zároveň příspěvek od zaměstnavatele.

Uživatelům nabízí Portu dispozici je kvalitní zákaznickou podporu, která ráda zodpoví všechny dotazy. Díky všem těmto benefitům je Portu skvělou volbou pro všechny, kteří chtějí investovat do svého budoucího já a budovat si cestu k finanční svobodě.

Portu má minimální částku vkladu 500 Kč. Nemá žádné poplatky za výběr, vklad ani konverzi. Portu nabízí různé investiční produkty. Při výběru „Portfolia na míru“ je roční poplatek od 1 % (při fixaci od 0,6 %) z hodnoty spravovaného majetku. Další možností je například „Vlastní strategie“ pro zkušenější investory, kde je roční poplatek 0,79 – 1,69 % (při fixaci od 0,47 %).

eToro

eToro je investiční platforma, která umožňuje uživatelům nakupovat a prodávat akcie, ETF, kryptoměny a další aktiva. Platforma je dostupná online i v mobilní aplikaci a je uživatelsky přívětivá.

eToro je vhodné pro všechny typy investorů, od začátečníků až po zkušené profesionály. Platforma nabízí širokou škálu investičních nástrojů a funkcí, které uspokojí potřeby každého investora.

Jednou z hlavních výhod, které eToro umožňuje, je kopírovat obchodní strategie zkušených investorů, a také nabízí širokou škálu vzdělávacích materiálů, které pomohou investorům naučit se o investování.

eToro umožňuje investovat do akcií z více než 17 burz po celém světě a umožňuje investovat do ETF, které sledují různé tržní indexy, sektory a aktiva. Každý může investovat do více než 100 kryptoměn. Také umožňuje investovat do komodit, jako je zlato, ropa a zemní plyn nebo obchodovat s forexem, tj. s měnovými páry.

Online investiční platforma eToro si účtuje nízké poplatky ve výši 1-2 $ za obchodování s akciemi a ETF. Dále účtuje poplatek za spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou) u kryptoměn. eToro neúčtuje žádné poplatky za vklady v USD, EUR a GBP. Za vklady v jiných měnách se účtuje poplatek za konverzi. Za výběry se vždy účtuje poplatek okolo 125 CZK (5 $).

eToro je investiční platforma pro více aktiv. Hodnota vašich investic může růst nebo klesat. Váš kapitál je vystaven riziku.

Existuje celá řada brokerů a investičních platforem – začínajícím investorům je doporučeno raději začít u investičních platforem typu Portu.

Vanguard S&P 500

Vanguard 500 Index Fond je majákem pro investory, kteří chtějí sledovat výkonnost indexu S&P 500, jednoho z nejznámějších akciových indexů. Fond sleduje ceny a výnosy indexu S&P 500 alokací veškerých svých čistých aktiv do akcií, které tento index tvoří.

Tímto způsobem nabízí Vanguard S&P 500 investorům expozici vůči široké škále sektorů včetně těch nejvýznamnějších:

• IT
• finance
• zdravotnictví

Nákup nebo prodej Vanguard S&P 500 ETF je možný prostřednictvím makléře (brokera) stejně jako jakékoli jiné běžné akcie, přičemž transakce probíhají během doby, kdy je burza otevřená. Snadný přístup spolu s diverzifikací, která je vlastní indexu S&P 500, činí z fondu Vanguard ETF atraktivní volbu pro ty, kteří chtějí investovat do části americké ekonomiky s potenciálem výrazného růstu v čase.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Druh akcií iShares Core S&P 500 UCITS ETF je vynikající volbou pro investory, kteří chtějí získat expozici vůči indexu S&P 500, který představuje rozmanitý průřez významných amerických společností.

Cílem fondu je dosahovat investičních výnosů prostřednictvím strategické kombinace kapitálového růstu a výnosů generovaných aktivy fondu. Investoři těží z výkonnosti 500 předních amerických společností, které zahrnují různé sektory.

Díky široké expozici na trhu, relativně nízkým nákladům a vysoké likviditě (rychlá možnost prodat) zůstává iShares Core S&P 500 UCITS ETF zajímavou volbou pro zkušené i začínající investory, kteří hledají dlouhodobý růstový potenciál spojený s výkonností americké ekonomiky.

S&P 500 kalkulačka

Pro ty, které zajímá, jaký je potenciální výdělek z investice do indexu S&P 500, může být neocenitelným nástrojem investiční kalkulačka S&P 500. Pouhým zadáním tohoto termínu do vyhledavače člověk získá řadu webů, které S&P 500 kalkulačku nabízí.

Obecně platí, že stačí zadat určitá kritéria týkající se konkrétní investice S&P 500. Kalkulačka tyto vstupy zpracuje a promítne budoucí výnosy. Historicky dosahuje index S&P 500 průměrného ročního výnosu kolem 10 %.

Pomocí S&P 500 kalkulačky mohou potenciální investoři získat lepší představu o tom, jak by jejich investice mohla v průběhu času růst v závislosti na délce investice a konkrétních parametrech, které uvedou.

Jak používat investiční kalkulačku S&P 500?

Investiční kalkulačka obvykle vyžaduje zadání několika údajů. Mezi tyto údaje může patřit například:

• počáteční částka investice
• četnost a velikost dalších vkladů (měsíční nebo roční)
• délka investičního období
• případné očekávané roční míry výnosu a další kritéria v závislosti na konkrétní kalkulačce

Některé investiční kalkulačky S&P 500 umožňují uživatelům zohlednit očekávanou míru inflace, čímž poskytují komplexnější obraz o potenciální výkonnosti investice.

V rámci S&P 500 kalkulačka zjednodušuje proces tím, že vedle počáteční výše investice vyžaduje pouze zadání počátečního a konečného data. Následně kalkulačka vygeneruje graf, který vizualizuje předpokládané výnosy, a pomůže tak investorům lépe plánovat a vytvářet strategie pro jejich finanční budoucnost.

S&P 500 – srovnání s indexem DJIA

S&P 500 srovnání s Dow Jones Industrial Average (DJIA) nabízí zajímavý pohled na jejich odlišné role ve finančním světě. Oba indexy sice zahrnují významné společnosti, avšak s odlišným rozsahem a metodikou.

S&P 500 srovnání s DJIA:

• Zatímco S&P 500 zahrnuje 500 společností, index DJIA je koncentrovanější a zahrnuje pouze 30 společností považovaných za lídry ve svých odvětvích

• Užší zaměření znamená, že index DJIA nenabízí stejně široký pohled na trh jako index S&P 500, nicméně se zaměřuje na vybrané stálice odvětví

• Význam každé akcie v indexu DJIA se určuje cenou jejích akcií, společnost s vyšší cenou akcií má proto větší vliv na pohyby indexu DJIA

• Index S&P 500 určuje složky podle tržní kapitalizace a odráží celkovou tržní hodnotu společnosti

Přestože jsou oba indexy důležité, S&P 500 srovnání s DJIA ukazuje, že indexy slouží k různým účelům a různým analytickým potřebám a vytvářejí jedinečné obrazy ekonomického zdraví a tržních trendů.

Akcie S&P 500

Ačkoli název indexu naznačuje úhlednou sbírku 500 akcií, ve skutečnosti je akcií S&P 503. Důvodem je, že některé společnosti v rámci indexu vydaly více než jeden druh akcií, z nichž obě jsou zahrnuty při výpočtu celkové tržní hodnoty společnosti.

Z povahy indexů vyplývá, že musí být sestaveny pečlivě, a index S&P 500 není výjimkou. U akcií S&P 500 může dojít k přehodnocení, zejména pokud se stanou nadhodnocenými, což vyvolá následné vyškrtnutí ze seznamu. Tím je zajištěno, že index zůstane skutečným odrazem tržních podmínek.

S&P 500 predikce

Při pohledu na druhou polovinu roku 2024 jsou pro index S&P 500 predikce mírně negativní. Analytici očekávanou volatilitu přisuzují několika sbíhajícím se faktorům, včetně:

• zisků podniků
• prezidentských voleb v USA
• napětí na Blízkém východě

Tyto prvky by mohly potenciálně zneklidnit trhy a vést k výkyvům ohledně investic. Navzdory této hrozící nejistotě jsou na obzoru optimistické ukazatele, jako je klesající inflace a pozoruhodný technologický pokrok, které by mohly podpořit budoucí výkonnost akcií.

Podle zprávy Forbes S&P 500 predikce naznačují, že by index mohl v roce 2025 vzrůst až o 7 %, což odráží obnovenou důvěru v ekonomické prostředí, jakmile se současné problémy stabilizují.

Investorům se doporučuje, aby zůstali informováni a strategicky rozmístili svá portfolia tak, aby zvládli očekávanou volatilitu a využili růstových příležitostí v závislosti na vývoji tržních podmínek.

Co jsou to akcie?

Akcie jsou vlastnické jednotky společnosti, se kterými lze obchodovat na burze. Jsou nejběžnější formou investice a představují vlastnictví zisků a ztrát veřejné společnosti. Jak začít s akciemi a jaké jsou nejznámější burzy?

Když lidé investují do akcií, kupují si zlomkové vlastnictví podniku. Počet akcií, které osoba vlastní, závisí na investované částce. Investoři vydělávají peníze, když cena, kterou za akcii zaplatili, stoupá a akciová společnost dosahuje lepších výsledků, což zvyšuje hodnotu jejích akcií.

S většinou akcií se obchoduje na burzách, jako je Nasdaq nebo London Stock Exchange, a jsou rozděleny do různých klasifikací, jako jsou:

• kmenové
• prioritní
• omezené

Tyto klasifikace označují u akcií jejich právní a ekonomická práva. S akciemi jsou obvykle spojena hlasovací práva, právo na dividendy a právo na zhodnocení kapitálu.

Co dalšího vědět o akciích?

• Akcie lze rovněž použít k získání peněz pro podnik, když společnost vydává nové akcie, nabízí investorům možnost koupit si podíl ve společnosti a využít potenciální zisky

• Akcie mohou nakupovat i samotné společnosti (jak nakupovat akcie) a využívat je k akvizici nových společností nebo ke zvýšení svého kontrolního podílu ve stávající společnosti

Ať už chce někdo do akcií investovat, nebo je používat jako finanční nástroj, pochopení akcií a fungování akciového trhu je nezbytné. Než se investoři pustí do investování, měli by prozkoumat společnost a její obchodní model, porozumět jejímu finančnímu zdraví a být si vědomi možných rizik. Moudré investování může vést k velkému zisku.

Co je to akciový index?

Akciový index je index portfolia akcií, obvykle vážený podle tržní kapitalizace. Používají se jako měřítko celkové výkonnosti akciového trhu a často jsou považovány za puls akciového trhu. Bývají vytvářeny z různých zdrojů.

Mezi nejsledovanější indexy patří akciové indexy patří následující:

• S&P 500
• Dow Jones Industrial Average (DJIA)
• Nasdaq Composite a mnoho dalších

Další funkcí akciových indexů je poskytnutí přehledu o tom, jak si určité akcie v daném okamžiku vedou. Investoři je navíc používají k posouzení relativní výkonnosti a k porovnání výkonnosti různých trhů nebo sektorů.

Když index roste nebo klesá, může to signalizovat posun na akciovém trhu. Příkladem mohou být následující:

• Když index Dow Jones Industrial Average klesá, obvykle to znamená, že investoři začali být méně optimističtí ohledně akciového trhu

• V případě růstu indexu S&P 500 je nálada investorů vůči akciovému trhu je pozitivní

Kromě toho, že akciové indexy poskytují přehled o aktuálním stavu akciového trhu, nabízejí investorům možnost sledovat výkonnost jednotlivých akcií i celého trhu. Lze je použít jako měřítko pro porovnání výkonnosti různých akciových investic.

Díky akciovým indexům je možné určit i výkonnost ekonomiky a posoudit citlivost trhu na ekonomické podmínky. Například pokud index S&P 500 klesá během hospodářské recese, může to signalizovat blížící se zpomalení ekonomiky.

V konečném důsledku poskytují akciové indexy investorům zásadní informace o aktuálním stavu akciových trhů, které mohou být nepostradatelným nástrojem pro přijímání informovaných investičních rozhodnutí.