EFT fondy – kdy a kde je nakupovat

Mnoho investorů se ptá, zda existuje ideální čas pro nákup ETF. Zatímco krátkodobé výkyvy trhu mohou být lákavé, dlouhodobě úspěšní investoři se spíše zaměřují na základní principy investování a méně na načasování jednotlivých nákupů.

V tomto článku se čtenáři dozvědí, co to je EFT fond, proč je dlouhodobý horizont klíčový pro úspěšné investování do ETF, jak využít diverzifikaci ve svůj prospěch a jak se vyhnout častým chybám, kterých se začínající investoři dopouštějí.

Co je ETF fond a proč do něj investovat?

ETF, neboli Exchange Traded Fund, jsou burzovně obchodované fondy, které sledují výkonnost konkrétního indexu, komodity nebo jiného aktiva. Na rozdíl od podílových fondů se ETF obchodují na burze jako akcie, což umožňuje investorům nakupovat a prodávat je kdykoliv během obchodních hodin.

Proč by měly ETF fondy investory zajímat?

ETF fondy nabízejí jednoduchý způsob, jak diverzifikovat své portfolio a snížit tak riziko. Investováním do jednoho ETF získá investor expozici na stovky či dokonce tisíce jednotlivých akcií. Jsou vysoce likvidní, což znamená, že je možné je kdykoliv prodat za tržní cenu.

TIP: Nejen investování do ETF fondů nabízí broker XTB. Nyní má na své platformě dostupných i 3x více kryptoměn.

Kdy nakupovat ETF fondy?

Dlouhodobý horizont – základ úspěchu

Jednou z nejdůležitějších zásad investování do ETF je dlouhodobý horizont. Lidé si mohou představit investování jako maraton, nikoliv sprint. Krátkodobé výkyvy trhu jsou přirozené a mohou vyvolávat emoce, ale dlouhodobě se trh obvykle pohybuje směrem nahoru.

Investováním pravidelných částek do ETF po delší období (tzv. dollar-cost averaging) investor snižuje průměrnou nákupní cenu a tím i riziko ztráty v případě krátkodobého poklesu trhu. Z tohoto důvodu jsou ETF fondy ideální pro investici v rámci produktu Fio Banka DIP.

Diverzifikace – rozložení rizika

Diverzifikace je další klíčový princip investování. Místo toho, aby člověk vsázel vše na jednu kartu, je dobré rozložit své investice do různých ETF dondů, které sledují různé indexy, regiony nebo sektory. Tím sníží riziko, že ho výrazněji ovlivní pokles jednoho konkrétního trhu.

Jak diverzifikovat své portfolio?

• ETF na různé indexy: Investice do ETF, které sledují široké indexy, jako je ETF fond S&P 500 nebo MSCI World, umožní získat expozici na stovky až tisíce společností.
• ETF na různé regiony: Rozložení svých investic mezi rozvinuté a rozvíjející se trhy.
• ETF na různé sektory: Diverzifikace podle sektorů, jako je technologie, zdravotnictví, finance atd.

Osobní finanční situace a cíle

Každý investor má jiné finanční cíle a toleranci k riziku. Proto je důležité, aby konkrétní investiční strategie byla přizpůsobena individuálním potřebám.

• Rizikový profil: Pokud člověk nerad riskuje, měl by volit konzervativnější ETF. Pokud je ochoten podstoupit vyšší riziko, může zvážit investiční strategie s vyšším potenciálem zhodnocení.
• Finanční plán: Člověk může zařadit investice do ETF do svého celkového finančního plánu. je dobré si určit, jakou část svého portfolia chce investovat do ETF a jak často bude investovat.

Tržní cykly – příležitost k nákupu?

Tržní cykly jsou přirozenou součástí fungování ekonomiky. Období růstu střídají období poklesu. Mnoho investorů se snaží tyto cykly předvídat a využít je ke zvýšení zisku.

Pokud má dlouhodobý investiční horizont, může být pokles trhu příležitostí k nákupu kvalitních aktiv za nižší cenu. Během období nadměrného optimismu a vysokých valuací je vhodné být obezřetnější.

Je důležité si uvědomit, že přesné načasování trhu je velmi obtížné a často vede k chybám. Dlouhodobě je mnohem efektivnější pravidelně investovat bez ohledu na krátkodobé výkyvy.

Časté chyby při nákupu ETF fondů

Investování do ETF fondů může být skvělým způsobem, jak budovat své bohatství. Avšak stejně jako u každé investice, i zde se mohou vyskytnout určité chyby. Zde jsou některé z nejčastějších omylů, kterých se investoři dopouštějí.

1. Spekulativní přístup:

Mnoho začínajících investorů se snaží načasovat trh a rychle zbohatnout. Často nakupují a prodávají ETF fondy v závislosti na krátkodobých výkyvech. Tento přístup je však riskantní a často vede ke ztrátám. ETF fondy S&P 500 i další indexové fondy jsou navrženy pro dlouhodobé investování.

2. Nedostatek diverzifikace:

Soustředění investic do jednoho nebo několika málo “nejlepších” ETF fondů může být lákavé, ale není to dlouhodobě udržitelná strategie. Diverzifikace portfolia pomocí různých ETF fondů snižuje riziko, že investora výrazněji ovlivní pokles jednoho konkrétního trhu.

3. Emoční rozhodování:

Emoce jako strach nebo chamtivost mohou ovlivnit investiční rozhodnutí. Při poklesu trhu může být člověk sváděn k panice a prodeji svých nejlepších ETF fondů, zatímco při růstu může být příliš optimistický a investovat více peněz, než si může dovolit.

4. Ignorování poplatků:

Náklady spojené s investováním do ETF fondů mohou mít významný dopad na dlouhodobé zhodnocení. ETF fondy S&P 500 i další indexové fondy obvykle vykazují nižší náklady než aktivně spravované fondy, ale i tak je důležité porovnávat různé fondy a vybrat si ty s nejnižšími poplatky.

Finanční vzdělání 

Finanční vzdělání Čechů je na tom opravdu špatně. Od Sametové revoluce se to skutečně asi mnoho nezlepšilo. Jenže ono to vypadá, že jsou na tom špatně i ti Češi, kteří se tím živí a kteří by to měli národ učit. Tedy pokud, a to může znít trošku paranoidně, není ve skutečnosti cílem lidi udržet v sladké nevědomosti. Tedy zrovna když přijde exekutor, tak to asi moc sladké není.