Forex trading – co to je, strategie, peněžní trhy

Forex – decentralizovaný, celosvětový trh, který je otevřen 24 hodin denně od neděle do pátku, patří k symbolům finančního systému postindustriální doby. Když se směňuje jedna měna za druhou, hovoříme o devizovém trhu.

V tomto článku čtenáři zjistí, co to je Forex, seznámí se se základní pojmy, principy fungování trhu, metodami analýzy, obchodními strategiemi a psychologií tradingu.

Co to je Forex

Forex, zkratka pro Foreign Exchange, je největší a nejlikvidnější finanční trh na světě, kde se denně zobchodují biliony dolarů. Tento dynamický trh umožňuje obchodníkům spekulovat na pohyby měnových kurzů a potenciálně dosáhnout zisku. Forex trading se stal v posledních letech stále populárnějším díky své dostupnosti, flexibilitě a možnosti obchodovat 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.

Na rozdíl od tradičních burz, forex nemá fyzické místo ani centrální burzovní knihu. Obchodování probíhá elektronicky prostřednictvím globální sítě bank, finančních institucí a jednotlivců. To znamená, že člověk může obchodovat z pohodlí domova nebo kanceláře, a to kdykoli během dne.

Forex trading nabízí širokou škálu příležitostí pro obchodníky všech úrovní. Začátečníci mohou začít s malými částkami a postupně zvyšovat své investice, zatímco zkušení obchodníci mohou využít pokročilé strategie a nástroje k maximalizaci svých zisků. Nicméně, jako každý finanční trh, i Forex nese svá rizika. Je proto důležité důkladně porozumět základům obchodování, strategiím a řízení rizika.

Základy Forex tradingu

Měnové páry

Forex trading se točí kolem obchodování měnových párů. Měnový pár představuje hodnotu jedné měny vyjádřenou v jiné měně. Například pár EUR/USD udává, kolik amerických dolarů je potřeba k nákupu jednoho eura.

Existují tři hlavní kategorie měnových párů:

• Majors: Jedná se o nejvíce obchodované páry, které zahrnují americký dolar (USD) a další hlavní světové měny, jako je euro (EUR), japonský jen (JPY), britská libra (GBP), australský dolar (AUD), kanadský dolar (CAD) a švýcarský frank (CHF).
• Minors: Tyto páry nezahrnují americký dolar a jsou méně obchodované než majors. Příklady zahrnují EUR/GBP, GBP/JPY a AUD/CAD.
• Exotics: Exotické páry zahrnují měny rozvíjejících se trhů nebo menších ekonomik, jako je turecká lira (TRY), mexické peso (MXN) nebo jihoafrický rand (ZAR).

Každý měnový pár má základní měnu (první v páru) a kotační měnu (druhá v páru). Například v páru EUR/USD je euro základní měnou a americký dolar kotační měnou. Kurz měnového páru udává, kolik jednotek kotační měny je potřeba k nákupu jedné jednotky základní měny.

Při obchodování měnových párů se setkáte s pojmy bid a ask cena. Bid cena je cena, za kterou je broker ochoten měnu koupit, zatímco ask cena je cena, za kterou je broker ochoten měnu prodat. Rozdíl mezi bid a ask cenou se nazývá spreada představuje náklady na obchodování.

Jak funguje forex trading

Forex trading funguje na principu spekulace na pohyby měnových kurzů. Obchodníci nakupují měnu, o které se domnívají, že její hodnota vzroste, a prodávají měnu, o které se domnívají, že její hodnota klesne.

Jedním z klíčových nástrojů Forex tradingu je pákový efekt. Páka umožňuje obchodníkům obchodovat s většími částkami, než jaké mají k dispozici na svém účtu. Například s pákou 1:100 může obchodník s kapitálem 1 000 USD ovládat pozici v hodnotě 100 000 USD. Páka může znásobit zisky, ale také ztráty, proto je důležité ji používat s opatrností.

Obchodníci mohou zaujímat dvě základní pozice:

• Long pozice: Obchodník nakupuje měnu s očekáváním, že její hodnota vzroste.
• Short pozice: Obchodník prodává měnu s očekáváním, že její hodnota klesne.

Typy forexových příkazů

Při obchodování na forexu můžete zadávat různé typy příkazů:

• Market order: Příkaz k okamžitému nákupu nebo prodeji měny za aktuální tržní cenu.
• Limit order: Příkaz k nákupu nebo prodeji měny za předem stanovenou cenu nebo lepší.
• Stop-loss order: Příkaz k uzavření pozice, pokud se cena pohne proti člověku o určitou hodnotu. Slouží k omezení ztrát.
• Take-profit order: Příkaz k uzavření pozice, pokud se cena pohne v člověkův prospěch o určitou hodnotu. Slouží k zajištění zisku.

Forexoví brokeři a obchodní platformy

Pro obchodování na forexu každý potřebuje účet u forexového brokera. Forex broker poskytuje přístup na trh, obchodní platformu a další nástroje a služby. Při výběru forex brokera je důležité zvážit jeho regulaci, poplatky, nabízené obchodní podmínky a zákaznickou podporu.

Existují různé typy obchodních účtů, jako jsou demo účty (pro nácvik obchodování s virtuálními penězi), standardní účty a ECN účty (s přímým přístupem na trh a nižšími spready).

Obchodování probíhá prostřednictvím obchodní platformy. Nejoblíbenější platformy zahrnují MetaTrader 4 a 5, cTrader a vlastní platformy brokerů. Tyto platformy nabízejí grafy, technické indikátory, nástroje pro analýzu a možnost zadávání obchodních příkazů.

Měnové swapy

Měnový swap (FX swap) je v podstatě souběžný nákup a prodej stejného množství dané měny za dvě různá data vypořádání. Je to jeden z nejpoužívanějších nástrojů na forexovém trhu, zejména mezi bankami a finančními institucemi.

Jak měnový swap funguje:

1. Počáteční konverze: Obchodník nakoupí určitou měnu (například eura) za jinou měnu (například americké dolary) za aktuální spotový kurz.
2. Zpětná konverze: Současně s počáteční konverzí se obchodník zaváže k zpětnému prodeji stejného množství eur za dolary k předem stanovenému datu v budoucnosti a za předem dohodnutý kurz.

Účel měnového swapu:

• Řízení úrokového rizika: Měnové swapy se často používají k zajištění proti úrokovému riziku. Pokud například obchodník očekává, že úrokové sazby v eurozóně porostou, může provést měnový swap, aby si zajistil výhodnější úrokovou sazbu v eurech.
• Zajištění měnového rizika: Swapy mohou také sloužit k zajištění proti měnovému riziku. Pokud například společnost očekává platbu v cizí měně v budoucnosti, může provést měnový swap, aby si zajistila aktuální kurz a eliminovala riziko nepříznivého pohybu kurzu.
• Financování: Měnové swapy mohou být použity pro získání finančních prostředků v jiné měně. Například společnost, která potřebuje financování v eurech, ale má k dispozici pouze dolary, může provést měnový swap, aby získala eura a zároveň si zajistila zpětnou konverzi na dolary.

Typy měnových swapů:

• Krátkodobé swapy: Obvykle mají dobu trvání od několika dní do několika týdnů.
• Dlouhodobé swapy: Mohou mít dobu trvání až několik let.

Měnové swapy vs. měnové forwardy:

Měnové swapy jsou podobné měnovým forwardům, ale existuje mezi nimi několik rozdílů. Měnový swap zahrnuje dvě transakce (počáteční a zpětnou konverzi), zatímco měnový forward zahrnuje pouze jednu transakci (nákup nebo prodej měny k budoucímu datu). Měnové swapy jsou také obvykle používány pro zajištění a financování, zatímco měnové forwardy se častěji používají pro spekulace.

Proč neobchodovat Forex?

Ačkoli Forex nabízí lákavé příležitosti, není vhodný pro každého. Vysoké riziko ztráty, složitost trhu a psychologická náročnost mohou být pro některé jednotlivce odrazující. Pokud není člověk ochoten investovat čas do vzdělávání a nemá dostatečnou odolnost vůči stresu, je to jeden z důvodů, proč neobchodovat na Forex. Je důležité zvážit svá očekávání, finanční možnosti a osobní preference, než se rozhodnete vstoupit na tento trh.