Trading 212 – registrace, recenze, poplatky, demo, bezpečnost

Trading 212 je online makléřská společnost s ambicí zpřístupnit obchodování s cennými papíry a forexem. Tato recenze se zaměří na služby Trading 212 a poskytne úvodní informace o platformě, poplatcích za obchodování, demo účtu i profi účtu, minimálním vkladu a platebních metodách. Zaměří se také na mobilní aplikaci a nabídne tipy, jak z tohoto brokera získat to nejlepší.

Společnost Trading 212 umožňuje uživatelům obchodovat s různými aktivy včetně forexu a měn, zlata, komodit, kryptoměn a akcií. Sídlí v Londýně a může se pochlubit snadno použitelnou mobilní aplikací, která je jejím hlavním prodejním argumentem.

Trading 212 má freemium model, to znamená, že nabízí základní služby bez jakýchkoli poplatků a peníze vydělává až v případě, kdy se uživatelé rozhodnou pro placené služby nebo transakce v oblasti CFD platformy.

Uživatelé mohou používat služby na webu přes prohlížeč nebo si stáhnout aplikaci do počítače. K dispozici je také mobilní aplikace pro telefony s operačním systémem iOS i Android pro provádění transakcí na cestách.

Trading 212 – jak se registrovat

Trading 212 předkládá snadnou platformu pro začátečníky a umožňuje obchodovat s více než 1 800 instrumenty, což uživatelům nabízí dostatek možností při rozhodování, jak a kam investovat své peníze. Mezi tyto nástroje patří hlavně kryptoměny, jako je Bitcoin, Ripple, Litecoin, Ethereum, Monero, Stellar, Dash, Neo, EOS a jiné.

Na platformě lze obchodovat i s tradičními aktivy, jako jsou akcie, komodity a indexy. Rozmanitý seznam aktiv a možností, s nimiž lze na platformě obchodovat, je atraktivní pro mnoho uživatelů, kteří jsou motivováni platformu vyzkoušet.

Jak otevřít účet Trading 212? Lze tak učinit i registrací v ČR. Trading 212 spustil registraci i pro české klienty, kteří tak mohou realizovat svůj první Trading 212 vklad a začít se zhodnocením peněz. Trading 212 je odpovědí, jak začít investovat. Jak je na tom Trading 212 a daně? Zdanění Trading 212 dividend je 15 procent.

Trading 212 ověření adresy, demo účet

Pro nováčky nabízí Trading 212 demo účet, který umožní vyzkoušet si platformu a provádět testovací transakce bez registrace.

Ověření adresy na platformě Trading 212 je nezbytným bezpečnostním opatřením. V rámci tohoto procesu jsou požadovány dokumenty prokazující aktuální bydliště. Nejčastěji je vyžadován účet za služby nebo výpis z bankovního účtu. V případě, že se uživatel rozhodne zaregistrovat se, musí předložit dokumenty k ověření totožnosti a adresy. Mezi tyto dokumenty patří:

• doklad totožnosti: naskenovaná barevná kopie cestovního pasu nebo občanského průkazu
• doklad o adrese: účet za služby nebo výpis z bankovního účtu za poslední tři měsíce, na kterém je uvedena adresa bydliště

Jedná se o standardní požadavky, které jsou součástí právních předpisů proti praní špinavých peněz.

Existuje soubor otázek, na něž musí uživatel odpovědět, aby si společnost udělala obrázek o úrovni jeho zkušeností jako obchodníka a uživatele platformy. Firma může žádost o Trading 212 registraci zamítnout, pokud se domnívá, že by pro uživatele bylo příliš riskantní na této platformě obchodovat. Celý proces registrace trvá 10 až 15 minut.

Trading 212 nabízí tři různé typy účtů

Trading 212 Invest – nejvhodnější pro obchodníky, kteří rádi investují a obchodují s akciemi. Platforma však neumožňuje shortování akcií, takže v případě, že uživatele zajímá pouze tento typ obchodování, pak Trading 212 není tou správnou platformou.

Trading 212 ISA – určen pouze pro obchodníky se sídlem ve Velké Británii, kteří chtějí do určité výše využívat výhod nezdaněného obchodování.

Trading 212 CFD – otevřen všem mezinárodním obchodníkům.

Pokud jde o možnosti vkladu a výběru, Trading 212 nabízí několik možností, jako jsou bankovní převody, platby kreditní a debetní kartou, Skrill, PayPal, Dotpay, Giropay a Direct eBanking. Přijímá pouze platby v měnách jako GBP, EUR a USD.

Webová platforma se velmi snadno používá a nabízí přehledné uspořádání. Úplně vlevo se nacházejí nástroje, které se zobrazí přidáním do seznamu sledovaných. Všechny nevyřízené příkazy nebo předchozí nákupy se zobrazují vedle seznamu sledovaných nástrojů. V případě, že má uživatel zájem po shlédnutí aktuálních trendů a výsledků upravit svůj obchod, může tak učinit přímo na hlavní stránce.

Ve střední části obrazovky se zobrazuje podrobný graf libovolného finančního instrumentu, který chce uživatel sledovat. Užitečné tipy a videa jsou na liště na pravé straně. Různé přehledy jsou seskupené přímo pod sekcí přihlášení.

Trading 212 – mobilní aplikace

Mobilní aplikace Trading 212 se snadno používá a zobrazuje informace ve srozumitelné grafické podobě. Jednoduchá gesta přejetí prstem pomohou přepínat mezi různými sekcemi a nástroji.

Přímo z menu je možné nastavit cenová upozornění, přistupovat k fóru, reportům nebo výukovým videím. Pro mobilní aplikaci je k dispozici také demo účet, který umožňuje provádět transakce se všemi instrumenty.

Trading 212 – poplatky

Poplatková struktura Trading 212 se liší v závislosti na typu produktu (akcie a ETF vs. CFD) a na typu transakce. Níže se nachází shrnutí poplatků v přehledných tabulkách:

INVEST

Typ poplatku	Popis	Výše poplatku
Obchodní provize	Obchodování s akciemi a ETF na burzách v USA a Evropě	Bezplatně
Poplatek za úschovu	Udržování akcií a ETF na vašem účtu	Bezplatně
FX poplatek	Směnné poplatky při převodu měn	0,15 % z konvertované částky
Vklady	Vklady prostřednictvím bankovních převodů a karet	Bezplatně do 60 000 Kč/2 000 €, 0,7 % nad tuto částku
Výběry	Výběry z investičního účtu	Bezplatně
Úrok	Úrok z neinvestovaných peněz na vašem účtu	Liší se podle měny (např. 5,1 % APY pro USD)
Úrok z půjčování akcií	Úrok z půjčování vašich akcií jiným investorům	Proměnlivý, závisí na poptávce
Administrativní poplatky	Poplatky za výpisy a uzavření účtu	Bezplatně
Minimální transakce	Minimální vklad, výběr a objednávka	30 Kč/1 €, 25 Kč/1 €
Státní poplatky a daně	Kolkovné v UK, PTM, FTT ve Francii, poplatky FINRA a SEC v USA	Liší se v závislosti na zemi a typu transakce
Karta Trading 212	Domácí a mezinárodní transakce, výběry z bankomatů	Bezplatně (kromě poplatku za fyzickou kartu 4,95 €)
Poplatek za FX u karty	Směnné poplatky při použití karty v jiné měně než je měna účtu	0,15 % z konvertované částky

CFD

Typ poplatku	Popis	Výše poplatku
Obchodní provize	Obchodování s CFD	Bezplatně
Poplatek za úschovu	Udržování CFD na vašem účtu	Bezplatně
Spread	Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou CFD	Dynamický, závisí na trhu
Poplatek za držení přes noc	Poplatek za držení CFD přes noc	Liší se podle instrumentu, může být kladný i záporný
FX poplatek	Směnné poplatky u CFD oceněných v jiné měně než je měna účtu	0,5 % z konvertované částky (pouze u výsledku)
Vklady a výběry	Vklady a výběry z CFD účtu	Bezplatně
Úrok	Úrok z neinvestovaných peněz na vašem účtu	Liší se podle měny (např. 5,1 % APY pro USD)
Administrativní poplatky	Poplatky za výpisy a uzavření účtu	Bezplatně
Minimální transakce	Minimální vklad a výběr	200 Kč/10 €
Sazby marže	Požadovaná záloha pro obchodování s CFD	Liší se podle instrumentu (např. 3,33 % pro hlavní měnové páry)
Státní poplatky a daně	Srážková daň	Záleží na vašich osobních okolnostech

Poplatky Trading 212 jsou relativně jednoduché a transparentní. Nabízí bezplatné obchodování s akciemi a ETF na burzách v USA a Evropě, nízké poplatky za vklady a výběry a konkurenceschopné sazby marže u CFD. Uplatňuje se však poplatek za konverzi měn a poplatek za držení přes noc u CFD. Před investováním s Trading 212 si je důležité přečíst si jejich obchodní podmínky.

Výhody Trading 212

Aplikace Trading 212 má uživatelům co nabídnout. Hlavní výhodou je obchodování bez poplatků v široké škále typů aktiv. Zejména pro časté uživatele se tyto drobné poplatky mohou rychle sčítat a ubírat z již tak nízkých marží. Je to dobrá nabídka pro ty, kteří chtějí vstoupit na trh poprvé a začít obchodovat.

Další klíčovou výhodou je jednoduchost mobilní aplikace Trading 212. Je zdarma ke stažení, snadno se ovládá a disponuje spoustou užitečných funkcí. Kdo se touží dozvědět více o finančních trzích, bude pro něj klíčovým lákadlem nabídka vzdělávacích materiálů.

Nevýhody Trading 212

Obchodování s tzv. pákovým efektem je nižší než u mnoha jiných online brokerů, přičemž mnozí konkurenti nabízejí užší spready. Zkušenější investoři mohou dát přednost běžněji používané platformě MetaTrader 4 před na míru vytvořenou aplikací Trading 212. V současné době chybí integrace s oblíbenou platformou Metatrader 4 (MT4).

Častým uživatelům by zaměření na mobilní zařízení mohlo potenciálně vadit, protože mnozí dávají přednost používání terminálu, obvykle s více obrazovkami, které využívají pro složitější analýzy. A v rovině domácí – pro české klienty zatím neexistuje webová stránka v češtině.

A konečně, některým uživatelům nemusí vyhovovat jednoduchost platformy Trading 212: mohli by hledat obchodní platformy s větším zaměřením na spravované služby, automatizované obchodování nebo možnost kopírovat obchody úspěšných uživatelů.

Je Trading 212 bezpečný?

Trading 212 je považován za bezpečnou platformu pro obchodování. Klientské prostředky jsou uloženy na oddělených bankovních účtech u největších světových bank, což zajišťuje jejich ochranu v případě úpadku společnosti.

Platforma je regulována renomovanými finančními úřady, jako je FCA ve Velké Británii, CySEC na Kypru a FSC v Bulharsku. Díky těmto regulacím jsou obchodníci chráněni před podvodnými praktikami a mají nárok na náhradu případných ztrát způsobených selháním brokera.

Bezpečnostní opatření Trading 212 zahrnují také šifrování dat a dvoufaktorovou autentifikaci, což dále zvyšuje ochranu uživatelských účtů.

Předpisy a důvěryhodnost

Trading 212 je důvěryhodný makléř registrovaný v Anglii a Walesu a je autorizován úřadem Financial Conduct Authority (FCA). Je také registrován v Bulharsku a je regulován místní Komisí pro finanční dohled.

Společnost drží finanční prostředky klientů odděleně od prostředků společnosti a jsou chráněny v rámci Financial Services Compensation Scheme (FSCS), který nabízí zajištění až do výše 85 000 liber. V Bulharsku je 90 % vkladů s limitem 20 000 EUR zajištěno Fondem pro odškodnění investorů neboli ICF Bulgaria.

Trading 212 umožňuje registraci uživatelům z celého světa, ačkoli předpisy zakazují registraci z regionů jako je Americká Samoa, Belgie, Korejská lidově demokratická republika (KLDR), Guam, Severní Kypr, Severní Mariany, Portoriko, Turecko, Spojené státy americké a Panenské ostrovy.

Aplikace Trading 212 byla stažena v počtu několika miliónů a každý den se v ní zpracovává obrovské množství transakcí. Základní systémy, na kterých služba stojí, jsou robustní a bezpečné. Prohlížení sekce často kladených otázek dokazuje, že společnost dbá na zabezpečení dat a financí uživatelů a je dostatečně důvěryhodná.

Zákaznická podpora Trading 212

Zákaznická podpora je jedním z nejdůležitějších parametrů každé obchodní platformy. Podpora je dostupná telefonicky, e-mailem nebo prostřednictvím kontaktní stránky na webu. Webové stránky mají také možnost živého chatu.

Trading 212 nabízí podporu v široké škále jazyků včetně angličtiny, němčiny, španělštiny, francouzštiny, italštiny, polštiny, srbštiny, norštiny, švédštiny, češtiny, ruštiny, rumunštiny, turečtiny, arabštiny a čínštiny. Ačkoli samotný web Trading 212 česky neoperuje, je možná alespoň česká zákaznická podpora.

Společnost Trading 212 má tým zákaznického servisu s průměrnou dobou odezvy pouhých 47 sekund. Zákaznická podpora je k dispozici 24 hodin denně na různých platformách a v 16 různých jazycích, přičemž centra podpory jsou rozmístěna po celém světě.

Obchodní hodiny

Platformu je možné používat 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Trhy různých aktiv jsou však otevřeny v odlišnou dobu, což má vliv na obchodování s finančními nástroji v konkrétní čas. To je třeba mít na paměti pro každé aktivum zvlášť.

Konečný verdikt – recenze Trading 212

Trading 212 je uživatelsky velmi přívětivá obchodní platforma, zejména pro začátečníky. Velkou výhodou je skutečnost, že si platformu lze vyzkoušet jak na mobilu, tak na webu. Omezení, jako například zákaz krátkého prodeje, mohou být pro obchodníky odrazující.

Nicméně skutečnost, že Trading 212 nabízí více než 1 800 aktiv a je velmi transparentní, pokud jde o poplatky, z ní činí kandidáta na doporučení.

Závěrem lze říci, že Trading 212 je online makléřská služba pro začínající i zkušené investory s výborně navrženou mobilní aplikací na míru, obchodováním bez poplatků, jednoduchou strukturou účtu a celou řadou dalších vzdělávacích funkcí. Trading 212 nabízí fantastickou úroveň zákaznické podpory a snadný výběr finančních prostředků.

Na druhou stranu někteří investoři mohou dát přednost brokerovi více založenému na webovém prohlížeči nebo využijí populárnější platformy MetaTrader 4, poněvadž vyžadují přídavné funkce, jako je algoritmické/automatické obchodování nebo možnost spravování účtů.

Jak je na tom Trading 212 vs. XTB?

Srovnání Trading 212 vs. Portu

Finanční trhy jsou dynamické a podmínky se mohou měnit. Pro aktuální a přesné informace se doporučuje vždy navštívit oficiální webové stránky Trading 212 a Portu.

Kritérium	Trading 212	Portu
Regulační orgány	FCA (UK), CySEC (Kypr), FSC (Bulharsko)	ČNB (Česká republika)
Typy účtů	Invest (akcie, ETF), CFD	Invest (akcie, ETF, fondy)
Poplatky	Žádné poplatky za obchodování s akciemi a ETF na účtu Invest, nízké poplatky za CFD	Nízké poplatky za obchodování s akciemi, ETF a fondy
Produkty	Akcie, ETF, CFD, kryptoměny	Akcie, ETF, fondy
Platformy	Webová platforma, mobilní aplikace	Webová platforma, mobilní aplikace
Vzdělávací materiály	Ano	Ano
Demo účet	Ano	Ano
Sociální obchodování	Ano	Ne
Zákaznická podpora	Chat, e-mail, telefon	Chat, e-mail, telefon
Zaměření	Začátečníci a pokročilí obchodníci	Dlouhodobí investoři

Stručné shrnutí:

• Trading 212 je známý svou uživatelsky přívětivou platformou, širokou nabídkou produktů a nulovými poplatky za obchodování s akciemi a ETF na účtu Invest. Je vhodný pro začátečníky i zkušenější obchodníky.
• Portu je česká platforma zaměřená především na dlouhodobé investování. Nabízí širokou škálu investičních produktů a je regulována ČNB, což je pro české investory výhoda.

Která platforma je vhodnější?

Volba mezi Trading 212 a Portu závisí na vašich individuálních potřebách a investičních cílech. Pokud člověk hledá platformu s nízkými poplatky, širokou nabídkou produktů a možností sociálního obchodování, může být Trading 212 dobrou volbou. Pokud preferuje českou platformu s důrazem na dlouhodobé investování a širokou nabídkou fondů, může být Portu vhodnější.

Podrobnosti o historii společnosti

Společnost Trading 212 začínala v Bulharsku jako společnost Avus Capital, než byla v roce 2013 zaregistrována ve Velké Británii. Společnost je tedy regulována jak Komisí pro finanční služby v Bulharsku, tak FCA ve Velké Británii.

Za posledních pět let společnost Trading 212 pokračovala v rychlém růstu a její aplikace byla stažena více než 12 milionkrát, což z ní činí jednu z nejoblíbenějších obchodních aplikací na světě. Uživatelé mohou obchodovat s akciemi, forexovými páry, indexy, ETF a dokonce i s kryptoměnami. Nemusejí už tápat, kde a jak koupit bitcoin a další kryptoměny.